Data room financiere

Couts de revient, stack et marge par offre

Cette page relie les prix, les couts directs, les couts mutualises, les prestations agence et l'environnement technique. Son role est simple: montrer ce que chaque euro vendu coute vraiment a produire, servir et maintenir.

Voir les paliers Tester le ROI Revenir au modele

Unitaire

par unite active

Un vendeur, utilisateur, projet, workspace ou partenaire actif. C'est la lecture a utiliser pour le prix.

Annuel

scenario global

Les montants en K EUR ou M EUR sont des totaux d'exercice, pas des couts par client.

Degressif

partiel

L'infrastructure baisse par unite; paiement, IA, support et temps humain restent variables.

A prouver

1 / 10 / 100 / 1000

Les paliers ci-dessous indiquent ce qui doit etre mesure avant de promettre la marge.

Lecture unitaire

Ce qui baisse quand le volume augmente

Un cout de revient ne se lit pas avec un seul montant. Il faut separer le cout fixe mutualise, le cout variable, le support et le temps humain. Les paliers ci-dessous sont des reperes de pilotage a verifier avec les factures et les usages reels.

Fixe mutualise

Serveurs, base, monitoring, sauvegardes, outils internes et maintenance existent avant le premier client. Plus il y a d'unites actives, plus ce cout pese moins par unite.

Variable pur

Paiement, emails, WhatsApp, stockage consomme et certains appels IA augmentent avec l'usage. Ce cout baisse peu, sauf negociation fournisseur ou optimisation.

Semi-variable

Support, moderation, onboarding et supervision baissent par unite quand les routines sont standardisees, puis remontent si la qualite ou la complexite client augmente.

Temps humain

Les prestations agence ne deviennent pas automatiquement moins cheres a grande echelle. Elles deviennent degressives seulement si elles sont packees, templatees ou automatisees.

Offre	Unite de lecture	Base fixe a mutualiser	1 unite active	10 unites	100 unites	1000 unites	Comportement
TisitMarket

Simulation ROI

Calculer le point mort avant de promettre la marge

Ces calculateurs transforment les hypotheses en seuils lisibles: volume minimum, marge par unite, payback acquisition et budget initial. Ils servent a piloter, pas a garantir un resultat.

Hypotheses agence

Clients recurrents

Abonnements actifs ou comptes geres.Revenu recurrent moyen

EUR / mois

Missions ponctuelles

Prix moyen mission

EUR

Cout variable recurrent

Cout livraison mission

Charges fixes mensuelles

EUR

Budget acquisition

EUR / mois

Budget initial a recuperer

EUR

Developpement, lancement, cash ou financement que l'activite doit rembourser.

Mois amortissement creation

mois

Objectif resultat mensuel

EUR

CA mensuel

5 025 €

1 225 € recurrent + 3 800 € prestations.

Marge apres couts directs

2 907 €

2 118 € de couts directs modelises.

Resultat mensuel simule

-4 060 €

5 300 € de charges fixes + acquisition, puis 1 667 € de creation amortie.

Payback budget initial

non atteint

Delai indicatif si le resultat mensuel reste stable.

Seuil clients recurrents

A prix et couts inchanges, apres contribution des prestations.

ROI acquisition

263,4 %

Marge brute generee comparee au budget d'acquisition mensuel.

Lecture utile

Scenario a corriger

Ecart a l'objectif: -6 560 €. Le modele devient robuste seulement avec encaissements, temps passe et factures reels.

Ligne de cout	Montant mensuel	Source economique	Point d'extraction
Couts variables apps	294 €	Providers par usage	Cloudinary, Google, IA, email, WhatsApp, PSP -> ProviderCostEvent
Livraison prestations	1 824 €	Temps humain + couts externes	A connecter via temps passe, factures et ProviderCostEvent support
Charges fixes agence	4 500 €	Structure mensuelle	Factures, banque, outils internes, compta
Acquisition commerciale	800 €	Marketing / vente	Depenses media, temps vente, CRM et campagnes
Creation amortie	1 667 €	Produit, templates, setup, conformité	Budget initial / mois d'amortissement

Projection	CA	Couts directs	Marge brute	Resultat apres creation
Bas (-25 %)	3 769 €	1 589 €	2 180 €	-4 786 €
Base (0 %)	5 025 €	2 118 €	2 907 €	-4 060 €
Haut (25 %)	6 281 €	2 648 €	3 634 €	-3 333 €

Famille de cout	Source reelle visee	Extraction / consolidation	Etat de raccordement	Source publique
Infra, CPU, RAM, trafic et bases	Railway / VPS / Postgres	pnpm run costs:export:railway-usage -> costs:ingest:railway -> costs:rollups:persist	Connectable au ledger provider	Railway pricing
Medias, stockage, transformations, CDN	Cloudinary + stockage	pnpm run costs:export:cloudinary -> costs:ingest:variables -> costs:rollups:persist	Deja prevu par export usage	Cloudinary pricing
Google Workspace, Drive, Gmail, Calendar	Google Admin / APIs	pnpm run costs:export:google -> costs:ingest:variables -> costs:rollups:persist	Deja prevu par export usage	Google Workspace pricing
IA, prompts, tokens, agents, generation	Ledger IA AWA	pnpm run costs:ai:usage-report puis --sync-business-plan	A rapprocher des usages Rosie	OpenAI API pricing
Paiement, commissions, impayes	Stripe / PSP	webhook Stripe -> ProviderCostEvent -> costs:rollups:persist	Evenements PSP observables	Stripe pricing
Emails, WhatsApp, notifications	Resend / Meta WhatsApp	webhooks + provider-cost-ledger -> rollups mensuels	A ventiler par ligne d'offre	Resend pricing
Temps humain creation, support, admin	Saisie temps / factures / planning	A connecter: feuille temps ou outil interne -> ProviderCostEvent support	Encore modelise si non saisi	Preuve interne AWA

Sources verifiables

Pages officielles a comparer avec les factures AWA

Ces liens ne certifient pas les montants AWA: ils donnent le tarif public ou le cadre licence a verifier. Le cout reel doit ensuite venir des exports, webhooks, factures, temps passes et rollups mensuels.

Verifie le 19/05/2026

Railwayhebergement, services, usage infra Cloudinarystockage medias, transformations, bande passante Google Workspacecomptes, outils collaboratifs, Drive/Gmail/Calendar OpenAItokens, outils API, generation, recherche, containers Anthropic Claudetokens Claude, cache, outils serveur Mistral AIAPI et plans Mistral Stripepaiements, commissions, options facturation Resendemails transactionnels et marketing WhatsApp Business Platformmessages Meta WhatsApp, categories et tarifs par marche Sentrymonitoring, erreurs, traces, logs, replay n8n Sustainable Use Licensecadre licence pour usage interne AWA Nextcloud Enterprisestockage, collaboration, option OnlyOffice

Regles de calcul

Formules utilisees par les calculateurs

Les formules ci-dessous expliquent comment chaque resultat est obtenu. Elles doivent rester visibles pour que les hypotheses puissent etre discutees, modifiees et remplacees par des donnees reelles.

Agence globale

CA recurrent = clients recurrents x revenu recurrent moyen.
CA prestations = missions mensuelles x prix moyen mission.
Couts directs = CA recurrent x taux variable recurrent + CA prestations x taux de livraison.
Marge brute = CA total - couts directs.
Creation amortie = budget initial / mois d'amortissement creation.
Resultat mensuel = marge brute - charges fixes - acquisition - creation amortie.
Seuil clients recurrents = contribution manquante / contribution recurrente unitaire, arrondie a l'unite superieure.
Payback budget initial = budget initial / resultat mensuel positif.

Apps et abonnements

Support / unite = minutes support / 60 x cout horaire interne.
Stack fixe / unite = fixes alloues mensuels / unites actives.
Creation / mois = frais de creation app / mois d'amortissement.
Creation / unite = creation mensuelle amortie / unites actives.
Acquisition amortie / unite = cout acquisition / mois d'amortissement acquisition.
Cout complet / unite = providers variables + support + stack fixe / unite + creation / unite + acquisition amortie.
Marge / unite = prix mensuel - cout complet / unite.
Prix cible = cout complet / (1 - marge cible).
Seuil volume = fixes alloues / (prix - providers variables - support), arrondi a l'unite superieure.

Services et prestations

Temps de production = heures internes x cout horaire.
Admin / pilotage = prix vendu x taux admin.
Allers-retours = cout du temps interne x taux de reprises.
Kit de creation amorti = cout du kit / nombre de ventes prevues pour l'amortir.
Cout de livraison = temps + couts externes + admin + reprises + acquisition + kit amorti.
Marge prestation = prix vendu - cout de livraison.
Marge horaire nette = marge prestation / heures internes.
Profit mensuel = marge prestation x volume mensuel.
Prix cible = cout de livraison / (1 - marge cible).

Sources et realite

Une source publique verifie le tarif fournisseur, pas la facture AWA.
Une extraction interne verifie le cout reel AWA: export, webhook, facture, temps passe ou rollup mensuel.
Les couts fixes deviennent degressifs seulement quand le volume augmente sans augmenter autant le support ou la personnalisation.
Les couts variables restent lies a l'usage: IA, paiement, emails, WhatsApp, medias, stockage et trafic.

A lire comme une simulation

Les resultats dependent des factures fournisseurs, du temps support, des encaissements, du taux d'impayes, des remises et du comportement reel des clients. La prochaine etape consiste a connecter ces hypotheses aux exports de couts et aux temps passes.

Synthese annuelle

Totaux du scenario publie, pas couts unitaires

Le tableau ci-dessous garde une utilite: il montre le poids annuel de chaque ligne dans le scenario. Les montants en K EUR ou M EUR sont donc des totaux d'exercice. Pour savoir si une offre tient son prix, il faut lire cette table avec les paliers unitaires ci-dessus.

Ligne	Prix public / repere	Unite	Prix moyen unitaire modele	Cout direct unitaire	Cout complet	Marge complete	Total annuel scenario	Niveau de preuve
TisitMarket	Abonnement vendeur 49 €/mois	vendeur actif / mois	49 €/mois, avec activation ou commission selon contrat	8,0 €/compte actif + frais PSP*	8,0 €/compte actif + frais PSP*	69%	35 K€ de CA, 22 K€ apres couts complets	A mesurer client par client
Rosie Business Hub	Abonnement Hub 49 €/mois	utilisateur payant / mois	39 €/mois	13 €/utilisateur	13 €/utilisateur	59%

Couts par app

Ce qui compose le cout de revient de chaque offre

Offre	Construction du prix	Construction du cout direct	Logique de marge
TisitMarket	La grille publique retient TisitMarket Vendeur à 49 €/mois. La ligne unitaire peut encore intégrer une activation de base, une commission ou des options avancées hors grille standard.	Le coût direct vient surtout de l'hébergement boutique, des frais PSP*, des notifications et du support nécessaire pour mettre un vendeur en ligne proprement.	La marge repose sur un abonnement lisible, puis s'améliore si la commission ou les options avancées sont activées sur les vendeurs les plus matures.
Rosie Business Hub	La grille publique retient Rosie Business Hub à 39 €/mois. Bureau vendeur, CRM, marketing boutique, atelier IA et pilotage TisitMarket sont vendus comme une seule app.	Le coût direct dépend surtout de la consommation IA, du stockage conversationnel, de l'observabilité et du temps d'activation initiale par utilisateur payant.	La marge dépend surtout de la discipline d'usage des modèles IA et du bon cadrage des crédits ou accompagnements lourds.
Hub-Antilles Pro	La grille publique retient Hub-Antilles Pro à 49 €/mois pour créer de la demande locale, animer l'audience et suivre les signaux terrain.	Le coût direct couvre l'animation locale, la modération, les échanges vendeur, le support et le suivi des signaux actifs.	La marge progresse avec la densité d'audience et la mutualisation des animations locales.

Agence et structure

Charges agence a separer des couts clients

Les couts directs disent ce que coute une vente servie. Les charges agence disent ce qu'il faut financer pour vendre, supporter, administrer, proteger et faire evoluer le projet.

Premiere enveloppe

2027 sert a tester la discipline de depense

Total opex: 42 K€. Cette enveloppe ne doit pas etre confondue avec les couts directs des apps: elle finance la vente, le support, l'administration, le produit, le marketing et l'infrastructure.

Produit

12 K€

Corrections indispensables et finalisation de ce qui sert la vente.

Vente

10 K€

Rendez-vous, démonstrations, supports simples et prospection locale.

Support

6 K€

Mise en route client, assistance de premier niveau et retours terrain.

Administration

6 K€

Administratif, comptabilité, gestion et frais courants.

Marketing

5 K€

Contenu, petites campagnes locales et supports commerciaux.

Stack et environnement

Cout technique, licences et obligations d'exploitation

La stack est un avantage si elle reste mutualisee, mesuree et juridiquement propre. Chaque outil tiers doit etre classe entre usage interne, cout refacturable, integration client ou piece de conformite.

Socle applicatif

Next.js, apps AWA et packages internes

Cout produit et maintenance

A mutualiser entre l'agence, TisitMarket, Rosie Business Hub, Hub-Antilles et les modules CRM/Presence.

Prisma / PostgreSQL

Base, sauvegardes, migrations et observabilite

A suivre comme cout mutualise d'infrastructure et comme risque de donnees.

Railway aujourd'hui, VPS/storage cible selon usages

Hebergement, build, trafic, stockage et sauvegarde

Distinguer cout de lancement et trajectoire cible plus robuste quand les offres se vendent.

Prestations et services

Prix plancher, temps cache et risque de marge

Les prestations ne suivent pas la meme courbe que les apps. A 100 ou 1000 clients, elles ne deviennent rentables que si le travail est standardise, importe, template ou transforme en produit.

Prestation	1 client	10 clients	100 clients	1000 clients	Condition de degressivite
Audit / diagnostic	2-4 h par client	1,5-3 h si trame commune	0,5-1 h si formulaire + scoring	automatisation obligatoire	Devient degressif uniquement avec questionnaire, score automatique et restitution standardisee.
Site ou page vitrine	12-30 h	8-18 h avec templates	3-8 h si contenu client pret	catalogue de templates requis	La baisse depend surtout de la qualite des contenus fournis et du nombre d'allers-retours.
SEO local / campagnes	4-12 h	3-8 h avec routines	1-3 h par compte suivi	pilotage par cohortes

Sources et preuves

Ce qui doit remplacer les hypotheses

Cette page doit devenir un tableau de controle mensuel: les chiffres modelises restent utiles, mais ils doivent etre remplaces par factures, usages, temps de support, encaissements et retours client.

Exports providers

`costs:export:cloudinary`, `costs:export:google`, `costs:export:railway-usage` pour transformer les factures et usages en donnees exploitables.

Ingestion et rollups

`costs:ingest:*` puis `costs:rollups:persist` pour consolider couts variables, couts fixes mutualises et ventilation par ligne.

Scenario public

Les tableaux ci-dessous reprennent le scenario publie et marquent ce qui reste modelise tant que les volumes reels ne sont pas suffisants.

Due diligence

Les captures, factures, contrats, licences, bases legales RGPD et limites de revente doivent rester dans la data room avant tout engagement externe.

Methode

Prochaine lecture

Raccorder ces couts au plan de financement

Le bon arbitrage n'est pas seulement le montant a lever. C'est le rythme auquel AWA transforme une depense en preuve: client payant, marge preservee, support maitrisable et renouvellement.

Voir le financement Revenir au brief

Annee	CA	Marge brute	Opex	Resultat
2027	35 K€	22 K€	42 K€	-20 K€
2028	80 K€	50 K€	55 K€	-5 K€
2029	150 K€	95 K€	85 K€	+10 K€

Prestation	Livrable	Base de cout interne	Prix plancher indicatif	Regle de marge	Risque
Diagnostic et audit digital	Entretien, lecture des supports existants, priorites et restitution courte.	2 a 4 h de cadrage + preparation	149 a 390 EUR selon profondeur	Rester court, convertir vers une action vendable et documenter le besoin reel.	Derive si l'audit devient une mission de conseil ouverte sans livrable ferme.
Page ou site vitrine simple	Structure, contenus, mise en ligne, SEO local de base et controle mobile.	12 a 30 h + hebergement, domaine, medias et recette	790 a 2 490 EUR selon perimetre	Limiter les allers-retours et reutiliser les composants AWA.	Marge detruite par les contenus incomplets, validations lentes ou demandes hors devis.
SEO local et visibilite	Fiche, pages locales, mots cles, structure d'offre et suivi mensuel.	4 a 10 h initiales puis routine mensuelle	290 a 890 EUR initial + forfait mensuel	Mesurer les actions realisees, pas promettre une position garantie.	Promesse trop large si les resultats dependent d'acteurs externes ou du contenu client.
Campagne et contenus commerciaux	Message, support, visuels, calendrier, publication et suivi des demandes.	6 a 12 h + eventuels achats media	490 a 1 490 EUR hors budget media	Separer creation, diffusion et budget publicitaire.	Marge exposee si la campagne inclut community management illimite.
Automatisation utile	Scenario interne AWA, connexion outils, test, journalisation et reprise manuelle.	6 a 18 h + couts API et maintenance	690 a 2 990 EUR selon criticite	Vendre le resultat operationnel, pas un acces direct a n8n.	Obligation RGPD/licence si des donnees, comptes tiers ou credentials client sont manipules.
Onboarding TisitMarket	Boutique, catalogue initial, paiement, livraison, formation et verification vendeur.	4 a 8 h + support premier mois	390 a 990 EUR ou inclus dans un pack	Standardiser la collecte produits et les variantes avant mise en ligne.	Support lourd si le vendeur n'a pas prix, photos, stock ou conditions de livraison.
Parametrage Rosie Business Hub / CRM	Espace de travail, pipeline, modeles, relances, roles et premiers contacts.	3 a 8 h + couts IA/email si usage actif	290 a 890 EUR initial	Rattacher le setup a une routine commerciale mesurable.	Cout d'usage IA et support a surveiller si les prompts ou relances se multiplient.
Formation et transfert	Session courte, support simple, replay ou fiche d'usage, suivi post-session.	2 a 4 h + preparation	190 a 690 EUR selon format	Limiter le format et vendre les sessions complementaires separement.	Temps cache si la formation compense un outil pas encore assez simple.